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不法分子以“僵尸”信用卡盗刷套现


2014-06-23 09:38:09   来源: 法制日报   编辑: 梁甫亮   作者: 台建林
浏览字号:    热线  
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  手机卡莫名其妙就失效了,这个反常的情况引起陕西省咸阳市孙女士的怀疑。

  她以为是手机卡损坏,便到营业厅去补办了一张卡。不久,她的信用卡被盗刷。

  这两者之间是否有关联?

  3月26日,受害人孙女士来到咸阳市公安局秦都分局报案称,自己名下的信用卡遭盗刷。

  民警发现,被盗刷的信用卡是孙女士名下一直闲置尚未激活的卡片。更蹊跷的是,卡片一直处于孙女士保管之中,不法分子是如何进行盗刷的呢?

  秦都分局经济犯罪侦查大队经过近两个月的侦查,于近日将犯罪嫌疑人张立、张某某抓获。令侦查人员意外的是,一种新型信用卡诈骗手段也随之浮出水面。

  今年1月,犯罪嫌疑人张立通过互联网购买到孙女士等多人的身份证及相关信息资料,又雇佣嫌疑人张某某(女)持伪造的孙女士身份证到中国人民银行,冒充孙女士本人查询并打印其个人征信资料。

  在收集来的征信资料中,发现孙女士名下有一张未激活使用的额度为5万元的某银行信用卡后,犯罪嫌疑人张立再次通过互联网买到孙女士的详细信息资料,后又指示张某某冒充孙女士给银行信用卡中心打电话,将这张未激活的信用卡挂失补办,并通过网络实时查询信用卡快递邮寄情况。

  在信用卡快递寄到咸阳邮局后,张立通过网上公布的联系电话直接联系到投递员,用伪造的孙女士身份证以亲属身份将卡片冒领。

  紧接着,张立让张某某持伪造的孙女士身份证到移动电话运营商处,复制了孙女士与信用卡相关联的手机卡,于是就出现了孙女士手机卡平白无故失效的情况。

  张某某用复制来的手机卡打给信用卡中心,将信用卡激活。3月23日,张立拿着信用卡来到西安海星数码广场,利用商户POS机将卡中49500元套现。

  案件破获后,民警在深挖的过程中发现,犯罪嫌疑人张立为骗取他人银行征信资料,还雇佣了张某某以外的两名女子,专职查询银行征信和盗刷信用卡。因为人民银行规定只有本人持身份证才能打印征信信息,张立为防止银行工作人员怀疑,每次给三名受雇女子每人一张身份证,分别进入银行冒名查询打印征信资料。待征信资料打印出后,根据征信资料显示不同人在不同银行的信用信息,筛选有信用卡的受害人,继而冒名挂失补办信用卡盗刷套取现金。

  目前此案还在进一步深挖之中。

  办案民警告诉记者,在本案中,犯罪嫌疑人有五个操作环节,这五个环节环环相扣:非法取得公民身份信息及伪造身份证;冒用他人身份调取公民个人银行征信;冒用他人身份补办手机卡;冒用他人信息挂失补办信用卡;冒用他人信息盗刷信用卡。

  为预防此类案件发生,办案民警告诉记者,公众应强化保护个人信息的意识。当下,在办银行卡、手机卡等很多事项中都需要提供身份信息,甚至一些街头商家促销、兑换积分、网站会员注册等不起眼的小事,也要求群众提供身份信息,还有一些诈骗电话会套取个人信息。很多人对此不注意,更多人可能根本不知道保护自己信息的重要性,导致个人信息被他人盗用。

  没有必要时,不要办理无用的“僵尸”银行卡。当前,由于银行业务竞争,很多银行业务员为完成任务,发动各种关系鼓励亲友熟人办理信用卡,很多人碍于熟人情面,在本不需要的情况下办理了很多信用卡,平时又很少用,甚至根本就搁置不予激活,这就给不法分子提供了可乘之机。受害人甚至在很长一段时间还不知道,信用卡被复制甚至盗刷。
办案民警还告诉记者,随着移动通讯业务的迅猛发展,手机已经成为人们生活不可或缺的工具,而且其功能越来越呈现多功能化,手机银行、手机支付等新功能层出不穷,在方便生活的同时,也埋下了隐患。因此,一旦发现手机异常要及时查询,手机丢失要立即办理补卡业务。

 

编辑: 梁甫亮



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